Потерял паспорт? Жди кредиторов!


Мошенники могут в считанные часы взять на него кредит в банке. «Новая» советует, что делать, если ваш документ исчез. Раньше человек, потерявший паспорт, мог себе позволить тянуть с обращением в милицию. Нередко документ возвращали нашедшие его добрые люди. Теперь уповать на это вряд ли стоит: каждый час промедления может привести к печальным последствиям. И вместо добрых людей в один прекрасный день в дверь позвонят злобные кредиторы банка, которые обрадуют вас известием, что вы заемщик кредита на $50 тысяч, и по решению суда отнимут у вас половину имущества. «Новая» выяснила, какими могут быть последствия потери документов и что следует предпринять в первую очередь.

По статистике Интерпола, каждый месяц в мире теряют или воруют около двух тысяч паспортов. В Украине ежегодно самый важный документ теряет каждый сотый гражданин! Для многих история заканчивается удачно, но, бывает, потерянный или украденный паспорт злоумышленники используют в своих целях, оформляя с его помощью кредит.

Мошенники могут запросто вклеить в паспорт свою фотографию или по максимуму изменить внешность, чтобы быть похожим на человека, который указан на страничке. В этом плане самыми уязвимыми становятся женщины. Ведь женскую внешность проще всего адаптировать — изменив прическу и нанеся макияж.

— Был случай, когда женщина потеряла свой паспорт. Из-за банальной лени она тянула с заявлением в милицию, — рассказал «Новой» Владимир К., следователь ГСУ ГУ МВД в Запорожской области. — Через два месяца после пропажи ей начали названивать сотрудники одного из банков с требованием погасить часть кредита на сумму 20 тысяч долларов (!) Несмотря на все доводы пострадавшей, что она ничего не оформляла, банкиры пригрозили ей судом. Доказать в этом случае что-либо практически невозможно. Все закончилось тем, что женщине все же пришлось погашать несуществующую задолженность.

По уши в долгах

Мошенники очень хорошо знают систему кредитования. Дело в том, что решение о выдаче средств фактически принимают не люди, а специальная компьютерная система, основываясь на данных, которые заемщик указал в анкете. Зная что к чему, можно без проблем получить любую сумму денег. Но чтобы мошенническая схема работала, нужно иметь подельников и в самом банке. Лучше всего консультанта, который и оформляет кредит в магазине. В таком случае даже не понадобятся оригиналы документов. Все можно сделать по ксерокопиям паспорта и идентификационного кода ничего не подозревающей жертвы.

Дельный совет

Денис Демин, юрист юридической фирмы Spenser & Kauffmann:

— Использовать поддельный паспорт преступники могут в любых целях. Из наиболее популярных — получение наличных в банках. Также возможно использование паспорта и кода для выдачи разного рода доверенностей, без ведома истинного владельца. Сейчас такая ситуация в стране, что при желании похищенные паспорта можно приобрести на черном рынке. Поэтому лучше сразу же подать заявление в милицию, избавив тем самым себя от возможных неприятностей. Когда заявление написано, настоящего владельца фактически невозможно обвинить в преступлении, которое совершил другой человек.

— Один парень втерся в доверие к девушке, которая оформляла в торговой точке кредиты, — продолжает следователь. — Попросил помочь взять товар в рассрочку по копиям паспортов его знакомых. Девушка помогла. Но в результате оказалось, что этих людей и в природе не существует, а документы поддельные. Когда работник банка поняла, что натворила, было уже поздно. Мошенник начал ее шантажировать. Служба безопасности банка обратила внимание на то, что больше всего не возвращают деньги заемщики, с которыми работала именно эта девушка.

Да что там кредиты, бывают случаи, когда по поддельным или ворованным документам создаются целые предприятия. Так, в Одесской области аферисты создали фирму по продаже сантехники. Арендовали офис, наняли сотрудников и в целях развития компании оформили в банке кредит на $50 тыс. Но через некоторое время обнаружилось, что склады предприятия пустуют, а руководства фиктивной фирмы и след простыл. При более детальном разбирательстве выяснилось, что паспорт заемщика принадлежит совсем другому человеку, который ни о каком собственном бизнесе даже и не мечтал.

Кстати, по утраченному паспорту реально переоформить, а потом продать даже вашу квартиру. Конечно, не без сообщников или взяток в БТИ. Периодически правоохранители отлавливают таких аферистов. Но если вы все же хотите быть уверены, что никто не оформил на вас кредит и не взял деньги в долг, нужно письменно обратиться в ОАО «Ощадбанк», где хранится вся информация об оформленных в Украине кредитах. И уточнить, не «повесили» ли на вас что-либо. Хотя эксперты в банковской сфере уверяют, что получить ответ будет очень сложно. И вам, скорее всего, придется написать подобные письма во все 183 банка, действующие в Украине.

Спешите в милицию

Сами же банки такие случаи не хотят комментировать и стараются не предавать огласке подобные махинации. Ведь если будет доказано, что жертва мошенников никакого кредита не брала, а договор оформлен по поддельным документам — проблемы будут у представителя финансового учреждения, который выдавал кредит. А средства придется выплачивать из резервного фонда.

Кстати

«Норма, когда в обязательном порядке нужно было подавать объявление в газету об утрате документов (в том числе и паспортов), является устаревшей. После создания централизованных компьютерных баз информация о потерянном документе мгновенно распространяется по всем государственным ведомствам», — заверил «Новую» Александр Попов, юрист-аналитик издания «Правовой аспект».

Правоохранители утверждают, что мошенники, занимающиеся этим промыслом, люди острого склада ума. Их поддельные документы невооруженным глазом отличить от оригинала очень трудно.

— Лучше всего, как только заметили пропажу паспорта, обратиться в милицию и написать заявление, — поясняет «Новой» Владимир Полищук, начальник ЦОС ГУ МВД в Киеве. — Желательно это сделать как можно быстрее. Ведь оформить кредит или использовать документ в других целях мошенники могут за нескольких часов. При наличии такого заявления банк не сможет заставить человека выплачивать средства, выданные преступникам. Обращаться в газету с просьбой опубликовать сообщение об утере документа в данном случае не нужно.

Депортация — всего лишь слово

Даже депортация не является для украинцев поводом расстраиваться и ставить крест на путешествии по ближнему и дальнему зарубежью. Одна из наших соотечественниц, которая долгое время нелегально работала в Италии, была депортирована из этой страны. В паспорте ей поставили специальную отметку, а фамилию занесли в компьютерную базу. В данном случае женщине было запрещено въезжать в любую из стран Шенгенской зоны. Но европейцы не учли славянскую смекалку. Женщина подала документы на развод. В результате чего сменила фамилию на девичью. Избавилась от старого заграничного паспорта, а в милиции заявила, что потеряла его. Спустя некоторое время она уже имела абсолютно чистый, без каких-либо отметок, новый документ. Позже женщина без особых проблем получила визу и отправилась опять в Италию.

ЧТО ТОЖЕ НЕЖЕЛАТЕЛЬНО ТЕРЯТЬ

Потеря других документов, удостоверяющих как личность, так и право на всевозможные льготы, также чревато проблемами, хотя и менее болезненными.

• Например, утерянный студенческий билет мошенники могут использовать лишь для того, чтобы приобрести льготные билеты на проезд в общественном транспорте и поездах.

• То же самое относится и к пенсионному удостоверению.

• Трудовую книжку и вовсе использовать не по назначению чужому человеку нет смысла. Ведь она не представляет никакой ценности для злоумышленников.

• Не нужны мошенникам аттестаты и дипломы. Специалисты уверяют, что подделать их практически невозможно, поскольку они состоят из цельного пластика.

• Потерянный идентификационный код без паспорта гражданина Украины сам по себе никакой ценности для злоумышленников не представляет. Его можно восстановить в считанные часы. Для этого нужно явиться в территориальное отделение налоговой инспекции, предъявить паспорт и получить новый экземпляр документа.

Андрей Литвиненко, газета «Новая» www.novaya.com.ua

17 комментариев к статье “Потерял паспорт? Жди кредиторов!”

  1.  Любовь:

    МНОЮ БЫЛ Утерян паспорт, Через сутки его принесли домой. Что мне делать? Получить новый? В милицию сообщила через 4часа.

  2.  Адвокат Верба:

    Любовь, в случае утери паспорта Вам лучше получить новый обратившись в отделение милиции по месту вашей регистрации.
    За сутки с паспортом могло много чего случится: оформление потребительского кредита, изготовление поддельной доверенности и пр.

  3.  вытащили паспорт и ИНН:

    У меня с сумки вытащили паспорт и ИНН утром около 9.00, в 12.00 позвонили и сказали что нашли мои документы, как быть? какая вероятность что на мое имя взяли кредит?

  4.  Адвокат Верба:

    Категорически не советую использовать данный паспорт в дальнейшем. И настоятельно рекомендую обратится в милицию с заявлением об утере паспорта. А в дальнейшем восстановить документ через Миграционную службу/Центр по оказанию административных услуг.

  5.  Светлана:

    Была на собеседовании 9 апреля в фирме,которая(как потом выяснила)которая является кредитным брокером»Bona Cousa»Отсканировали мой паспорт и код..На работу конечно меня не пригласили, У меня есть уверенность,что это афиристы..Что делать,прошло 7 дней

  6.  Адвокат Верба:

    Светлана, копию паспорта и кода лучше не передавать третьим лицам.
    Если вы усматриваете в действиях работодателя признаки уголовного правонарушения, вам лучше обратится в милицию с письменным заявлением.

  7.  Татьяна:

    Здравствуйте. Я потеряла паспорт, а вместе с ним и код(оригинал). Уже начала делать новый паспорт. Обнаружила пропажу через месяц. Я ведь могу еще написать заявление в милицию о пропаже?

  8.  Alina S.:

    Здравствуйте!
    У меня несколько специфическая ситуация. Связанная с сектой. Несколько лет меня пытались втянуть в новую церковь «Дверь в небо». На меня вышли через социальные сети, и удивительно, но сумели заморочить голову. Началось все с того, что появился очень сочувствующий, понимающий и восторгающийся друг. Сначала ненавязчиво рассказывал о своей вере и о том, какие они (прихожане церкви «Дверь в небо») великодушные, теплые и отзывчивые люди. Стал якобы помогать мне в моих проблемах, и тут постепенно я поняла, что не могу без него жить и что уход этого человека из моей жизни будет вселенской катастрофой. Что буквально я не смогу без него жить. Потом у нас начались «проблемы» и последовали то упреки с его стороны — что он имеет право на личную свободу и т.д (а я выставилась деспотом и узурпатором его личным), потом он стал периодически исчезать. После каждой такой попытки, длящейся в среднем месяц, он появлялся и пытался со мной помириться. Но всегда, такие попытки примирения проваливала «именно я». А их было четыре. А потом, когда он «вернулся» в пятый раз то тут и произошла финальная развязка, в которую были втянуты и мои основные документы.

    Вернувшись в пятый раз он в очередной раз стал доказывать как без меня не может тоже жить, и скучает но ему НЕЛЬЗЯ быть рядом со мной, так как у него есть своя семья, определенный круг друзей, родных, которые почему-то его осудят за отношения со мной. Меня это сильно удивило, тем более, что привязанность (на удивление) была платонической все эти два с небольшим года. До этого Игорь (назовем его так) толком внятно не мог ничего обьяснить — почему пропадает, почему ему так тяжко со мной общаться, или двигаться дальше в отношениях (а он умел втираться в душу, использовал любой повод чтобы подчеркнуть, как мы с ним «схожи и дополняем фантастически друг друга»). Ну а тут, ища встречи со мной в очередной раз, однажды «разаткровенничался как никогда» и рассказал многое. Почему он не может даже общаться со мной. Оказывается, что он живет по заповедям божиим, и не имеет права быть со мной на расстоянии пушечного выстрела, т.к. я не принадлежу к их вере. А я тогда была уже в тумане, а он умело используя методики вовлечения стал меня приобщать к вере, говоря что это единственный для «нас» шанс. Ну и все что из этого следует — я должна уверовать, и пока он со своим старым браком не разберется — только платоническое отношение. И я ему важней всего земного (но не небесного). И стал рассказывать о вере настойчиво, упорно, и сумел сделать так, что я действительно «уверовала» во весь этот бред, стала ходить на воскресные встречи, стала его «младшей сестрой» а он — «моим личным наставником и духовником» (Игорь обьяснил, что это временно, пока я не буду готова «принять в себя царство божие в полной мере»). Потом, кроме духовных вопросов все чаще и чаще стала звучать и мат.часть — и чаще, что вера нуждается в материальной поддержке и я тоже должна их поддерживать. У меня стали требовать десятину иначе, как говорил мне Игорь — я пропащая душа и ему не буду нужна. Из внимательного и заботливого друга он превратился в грубого сатрапа. Но я этого не замечала тогда, только свое несовершенство обвиняла в том, что мой Игорь стал таким. Ну и стала отдавать десятину своей зарплаты — небольшой, так как работаю в библиотеке. Потом им этого показалось мало, ну и кроме денег им надо было, чтобы я свое доверием им «подтвердила», тоесть, отдала паспорт, идентификационный код, кредитную карту им «на время», якобы для того, чтобы вывести оттуда сатанинские метки, и Игорь ругался, что у меня есть ИНН и другие его «братья» не одобряли. Ну я и отдала ему их «на время». Вернули конечно только паспорт и ИНН, а карточку пообещали позже, и что я достойно должна пройти это испытание — пожертвованиями, и что лишнего они брать не будут. Карточку так и не вернули и им понадобилось, чтобы я у родных отсуживать свое имущество стала… В общем, прошла моя любовь к Игорю и господу, когда мне позвонили из кредитного сообщества и сказали, что я должна погасить кредит на 35000 гривен, который я не брала. Это заставило меня очнуться от наваждения. Потом, от греха подальше я решила заблокировать свою кредитную карту, но в банке сказали, что Игорь положил туда 50000 грн от своего имени и я не знаю, что с этим делать. Меня интересует следующее: если я сниму с карты эти деньги и заблокирую ее, буду ли я втянута в дела этого Игоря как сообщница, или нет? Или буду я ему чтото должна? Что по этому поводу говорит закон? А деньги эти, как нельзя кстати — погашу «мой кредит».
    Я извиняюсь, что так много написала, но ситуация непростая… Вроде как сама ему добровольно все отдавала, доказать будет непросто, что он мной манипулировал, но не хочется платить по счетам этой секты. Буду признательна за разьяснительный ответ.

  9.  Адвокат Верба:

    1) Обратитесь в милицию с письменным заявлением о мошеннических действиях в отношении вас.
    2) Обратитесь с иском в суд о признании недействительным кредитного договора ссылаясь на то обстоятельство, что вы не подписывали кредитный договор

  10.  Татьяна:

    Хотела устроится на работу, подруга скинула почту куда отсылать резюме. Через почту отправила им же отсканированный свой паспорт. Данных про фирму нет представлялись Hotel Belagio, есть только почта. Скажите можно ли обратиться в милицию и заменить паспорт?

  11.  Ирина:

    Здравствуйте, часто получаю посылки , для этого нужен паспорт. Там всегда лежит код инн . Недавно обнаружила пропажу кода. Когда он пропал не знаю. Стоит ли мне беспокоиться, паспорт при мне.

  12.  Лариса:

    бодрого времени суток, как выяснить могли ли взять моментальный кредит на паспорт, не можем найти дома документ, 2 недели назад были чужие люди в квартире (2 работникА ЖЭКа проверяли дымоходы,вентиляцию на кухне и в ваной) но уверенности нет что они забрали. Просто ищем паспорт УЖЕ перевернули всю квартиру, хотела проверить через Украинское бюро кредитных историй, а там только паспорт нужен

  13.  Lilya.:

    У меня нет паспорта около 6 месяцев…..я ещё никуда не обращалась.Имеет ли смысл говорить эту онформац.в полицию или лучше сказать , что у меня его вот недавно украли / потеряла ?? Какой мне штраф впаяют за утерю и молчание в срок 6 месяцев ? И кто может проверить были ли какие либо манипуляции с моим паспортом?
    Заранее , спасибо.

  14.  Адвокат Верба:

    Обмен, замена и другие операции с паспортом гражданина Украины осуществляются территориальными подразделениями Государственной миграционной службы (ГМС) по месту жительства. Заявление об обмене подается в центр предоставления административных услуг по месту жительства (пребывания).

    Для получения, обмена паспорта и вклеивания в него новых фотографий документы и фотографии представляются не позднее чем через месяц после достижения соответствующего возраста или изменения (перемены) фамилии, имени или отчества, установления расхождений в записях или непригодности паспорта для пользования.

    Срок обмена: 1 месяц со дня подачи необходимых документов (может быть продлен до 2 месяцев в случае получения паспорта взамен утраченного или похищенного — в случае необходимости проведения дополнительной проверки).

    Пошлина: взимается исключительно в случае выдачи паспорта взамен утраченного или поврежденного в размере двух необлагаемых минимумов доходов граждан (34 грн).

     

    Статьей 4 Декрета Кабинета Министров Украины от 21.01.1993 № 7-93 «О государственной пошлине» определены категории граждан, которые освобождаются от уплаты государственной пошлины, а именно:

    граждане, отнесенные к первой и второй категориям пострадавших вследствие Чернобыльской катастрофы;
    граждане, отнесенные к третьей категории пострадавших вследствие Чернобыльской катастрофы, — которые постоянно проживают до отселения или самостоятельного переселения или постоянно работают на территории зон отчуждения, безусловного (обязательного) и гарантированного добровольного отселения, при условии, что они по состоянию на 1 января 1993 прожили или отработали в зоне безусловного (обязательного) отселения не менее двух лет, а в зоне гарантированного добровольного отселения не менее трех лет;
    граждане, отнесенные к четвертой категории пострадавших вследствие Чернобыльской катастрофы, которые постоянно работают и проживают или постоянно проживают на территории зоны усиленного радиоэкологического контроля, при условии, что по состоянию на 1 января 1993 они прожили или отработали в этой зоне не менее четырех лет;
    инвалиды Великой Отечественной войны и семьи воинов (партизанов), которые погибли или пропали без вести, и приравненные к ним в установленном порядке лица;
    инвалиды I и II групп.
    Кроме пошлины придется заплатить и штраф — согласно ст. 198 Кодекса об административных правонарушениях

    умышленное повреждение паспорта или небрежное хранение паспорта, повлекшее его утрату, — влечет предупреждение или наложение штрафа от одного до трех необлагаемых минимумов доходов граждан.

    Вклеивания фотографий в паспорт осуществляется бесплатно! Если работники ДМС требуют уплаты каких платежей за эту операцию (например, консультационные или любые другие услуги ДМС) — пишите жалобу на соответствующего работника в вышестоящий орган ДМС.

    ВНИМАНИЕ: вклеивания в паспорт фотографии при достижении гражданином 25- и 45-летнего возраста осуществляется не позднее чем через месяц после достижения соответствующего возраста. Паспорт, в котором не вклеены такие фотографии при достижении его владельцем указанного возраста, считается недействительным (ч. 8 Положения о паспорте гражданина Украины).

    Кроме того, что недействительный паспорт не может быть использован при любых юридических действий, выявления этого факта приведет к административной ответственности по ст. 197 Кодекса об административных правонарушениях

    проживания граждан, обязанных иметь паспорт, без паспорта или по недействительному паспорту, а также проживание граждан без регистрации места жительства или пребывания — влечет предупреждение или наложение штрафа от одного до трех необлагаемых минимумов доходов граждан.

    Обмен паспорта осуществляется в случае:

    Изменения (перемены) фамилии, имени или отчества.
    Установления расхождений в записях.
    Непригодности паспорта для пользования.
    Утери или кражи.
    Документы, необходимые для обмена паспорта в случае изменения ФИО, установленные разногласий и непригодности для пользования:

    заявление;
    паспорт, подлежащий обмену;
    две фотографии размером 3,5 х 4,5 см;
    платежный документ с отметкой банка об уплате государственной пошлины или оригинал и копию документа об освобождении от уплаты государственной пошлины;
    документы, подтверждающие обстоятельства, на основании которых паспорт подлежит обмену.
    ВНИМАНИЕ: о потере паспорта гражданин обязан срочно сообщить Государственную миграционную службу (подать заявление), которая выдает временное удостоверение (в течение 3 рабочих дней), что подтверждает его личность.

    Документы, необходимые для получения паспорта взамен утраченного или похищенного:

    заявление о потере или похищении паспорта;
    заявление;
    две (три — в случае получения вторичного паспорта в другом территориальном подразделении) фотографии размером 3,5 х 4,5 см;
    платежный документ с отметкой банка об уплате государственной пошлины или копию документа об освобождении от уплаты государственной пошлины;
    документы, на основании которых в паспорте проставляются отметки (данные о детях в возрасте до 16 лет, наличие паспорта гражданина Украины для выезда за границу),
    копия постановления о возбуждении или отказе в возбуждении уголовного дела по заявлению лица в органы внутренних дел о похищении паспорта (при наличии).
    Если потерянный паспорт был найден при рассмотрении заявления об утрате паспорта, рассмотрение дела об утрате паспорта прекращается. В случае нахождения паспорта после получения нового лицо должно сдать найденный паспорт.

  15.  Владимир:

    Здравствуйте!Подскажите,какими статьями украинского законодательства нужно руководствоватся когда мошенники воспользовались утеренным паспортом(оформили кредит)?

  16.  Валерий:

    Добрый день! Подскажите что делать, украли паспорт в больнице и код, и как выясняется мошенник взял онлайн кредиты, письмо с милиции этим кредиторам не подходит которое нам выдали. Наши действия??? уже забросали письмами с угрозами

  17.  Ирина:

    Здравствуйте,Андрей! Очень надеюсь на Вашу помощь. У меня украли смартфон, на карте памяти в телефоне были цветные фотографии id паспорта, выписки из единого государственного реестра с адресом и копия идентификационного кода, естественно и мои фотографии. Украли 22.01.19, я в милицию подала заявление 25.01.19, дело еще не открыли и не торопятся. Я в заявлении написала про документы, в протоколе следователь , который принимал заявление, указал только, что украден телефон. В милиции сказали, что можно взять онлайн кредит под такие копии. Я 28.09 буду подавать документы на новый паспорт. Чем мне это грозит (ведь пройдет уже почти неделя с момента кражи) ? Что мне еще можно сделать, чтобы обезопасить себя от возможных «чужих кредитов», их выплаты и прочих неприятностей? Заранее спасибо.

Комментировать